Diagnòstic
Revisió de l'assignació, els riscos, els costos, la liquiditat, la fiscalitat i la coherència de cada posició.
Una cartera d'inversió dissenyada per a vostè.
No per al seu banc.
Assessorament financer independent per a empresaris, professionals i famílies que volen ordenar el seu patrimoni, controlar els costos i prendre millors decisions d'inversió.
+23 anysen el sector financer
+17 anysassessorant patrimonis
100%dels clients continuen confiant en el meu assessorament
Barcelonaservei a tot Espanya
01 · Enfocament
Independència que es tradueix en decisions concretes.
No comercialitzo productes propis ni treballo per a una entitat dipositària. Analitzo el patrimoni des del costat del client i coordino les recomanacions amb les entitats on manté els comptes.
Disseny
Una estratègia comprensible, adaptada als seus objectius i construïda amb instruments eficients.
Seguiment
Monitoratge periòdic, recomanacions documentades i coordinació amb els seus bancs.
02 · Serveis
Solucions a problemes patrimonials reals, no catàlegs de producte.
Segona opinió de cartera
Identificació de costos, duplicitats, concentracions i riscos que no sempre apareixen en un extracte bancari.
Construcció de carteres
Assignació d'actius i selecció d'accions, bons i ETFs amb una funció clara dins del conjunt.
Patrimonis en transició
Planificació després d'una venda empresarial, herència, jubilació, indemnització o acumulació rellevant de liquiditat.
Visió patrimonial integrada
Coordinació amb especialistes fiscals i legals de Muñoz & Pardo quan la decisió requereix diverses perspectives.
03 · Per a qui
Quan el patrimoni ja exige criteri, temps i seguiment.
El servei s'adreça principalment a particulars i empreses amb actius financers a partir de 500.000 €, i resulta especialment adequat a partir d'1 milió d'euros.
- Empresaris i professionals amb patrimoni financer acumulat
- Famílies amb carteres repartides entre diverses entitats
- Inversors que volen comprendre el seu pla d'inversió i com s'executa
- Persones que busquen una relació continuada, no una recomanació aïllada
04 · Perfil
Juan Muñoz Yeregui
Registre oficial CNMV Empresa d'Assessorament Financer Nacional núm. 28 Inscrita des del 12 de gener de 2024 · Consultar fitxa oficial ↗Més de dues dècades d'experiència a Barclays Bank, CaixaBank i Deloitte, principalment en Banca Corporativa i Corporate Finance. Llicenciat en Administració i Direcció d'Empreses i MBA per ESADE.
05 · Preguntes freqüents
Respostes clares abans de començar.
Què és una EAFN i en què es diferencia d'un banc?
Una Empresa d'Assessorament Financer Nacional (EAFN) és una entitat registrada i supervisada per la CNMV que té com a única activitat l'assessorament en inversió. A diferència d'un banc, no comercialitza productes propis ni custodia inversions: analitza i recomana, coordinant-se amb l'entitat on vostè ja manté els comptes.
Hi ha un patrimoni mínim per a l'assessorament financer?
El servei s'adreça principalment a actius financers a partir de 500.000 €, i resulta especialment adequat a partir d'1 milió d'euros.
Treballes amb clients de fora de Barcelona?
Sí. Tot i que tinc la base a Barcelona, presto servei a tot Espanya, amb reunions presencials o per videotrucada segons convingui.
Puc estudiar les necessitats patrimonials de persones i famílies no residents a Espanya i, quan sigui jurídicament possible, prestar serveis de consultoria no reservats, com ara organització patrimonial, consolidació d'informació o coordinació amb assessors locals. L'EAFN no presta assessorament d'inversió fora d'Espanya; cada encàrrec es delimita d'acord amb la normativa aplicable.
Quin és el cost de l'Assessorament Financer?
Els meus honoraris busquen alinear els meus interessos amb els del client:
- Variable: 10% sobre l'increment de patrimoni generat anualment, subjecte a una marca d'aigua.1
- Fix: 0,10%–0,30% sobre el volum d'actius assessorats.
Aquest cost total d'assessorament (1+2) és àmpliament inferior al cost total de l'assessorament i/o gestió proporcionats per entitats financeres + gestores de fons.
1 La marca d'aigua implica que la comissió variable només s'aplica quan el patrimoni supera el màxim anterior: la recuperació de pèrdues prèvies no torna a generar comissió.Els honoraris detallats no inclouen IVA.
06 · Primera conversa
Abans de canviar la seva cartera, cal entendre-la.
Una primera conversa permet valorar, sense compromís, si una revisió independent li pot aportar utilitat.