Diagnóstico
Revisión de asignación, riesgos, costes, liquidez, fiscalidad y coherencia de cada posición.
Una cartera de inversión diseñada para usted.
No para su banco.
Asesoramiento financiero independiente para empresarios, profesionales y familias que quieren ordenar su patrimonio, controlar sus costes y tomar mejores decisiones de inversión.
+23 añosen el sector financiero
+17 añosasesorando patrimonios
100%de los clientes continúan confiando en mi asesoramiento
Barcelonaservicio en toda España
01 · Enfoque
Independencia que se traduce en decisiones concretas.
No comercializo productos propios ni trabajo para una entidad depositaria. Analizo el patrimonio desde el lado del cliente y coordino las recomendaciones con las entidades donde mantiene sus cuentas.
Diseño
Una estrategia comprensible, adaptada a sus objetivos y construida con instrumentos eficientes.
Seguimiento
Monitorización periódica, recomendaciones documentadas y coordinación con sus bancos.
02 · Servicios
Soluciones a problemas patrimoniales reales, no catálogos de producto.
Segunda opinión de cartera
Identificación de costes, duplicidades, concentraciones y riesgos que no siempre aparecen en un extracto bancario.
Construcción de carteras
Asignación de activos y selección de acciones, bonos y ETFs con una función clara dentro del conjunto.
Patrimonios en transición
Planificación tras una venta empresarial, herencia, jubilación, indemnización o acumulación relevante de liquidez.
Visión patrimonial integrada
Coordinación con especialistas fiscales y legales de Muñoz & Pardo cuando la decisión requiere varias perspectivas.
03 · Para quién
Cuando el patrimonio ya exige criterio, tiempo y seguimiento.
El servicio está orientado principalmente a particulares y empresas con activos financieros desde 500.000 €, y resulta especialmente adecuado a partir de 1 millón de euros.
- Empresarios y profesionales con patrimonio financiero acumulado
- Familias con carteras repartidas entre varias entidades
- Inversores que desean comprender su plan de inversión y cómo se ejecuta
- Personas que buscan una relación continuada, no una recomendación aislada
04 · Perfil
Juan Muñoz Yeregui
Registro oficial CNMV Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional nº 28 Inscrita desde el 12 de enero de 2024 · Consultar ficha oficial ↗Más de dos décadas de experiencia en Barclays Bank, CaixaBank y Deloitte, principalmente en Banca Corporativa y Corporate Finance. Licenciado en Administración y Dirección de Empresas y MBA por ESADE.
05 · Preguntas frecuentes
Respuestas claras antes de empezar.
¿Qué es una EAFN y en qué se diferencia de un banco?
Una Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) es una entidad registrada y supervisada por la CNMV cuya única actividad es el asesoramiento en inversión. A diferencia de un banco, no comercializa productos propios ni custodia inversiones: analiza y recomienda, coordinando con la entidad donde usted ya mantiene sus cuentas.
¿Existe un patrimonio mínimo para el asesoramiento financiero?
El servicio está principalmente orientado a activos financieros desde 500.000 €, y resulta especialmente adecuado a partir de 1 millón de euros.
¿Trabajas con clientes fuera de Barcelona?
Sí. Aunque tengo base en Barcelona, presto servicio en toda España, con reuniones presenciales o por videollamada según convenga.
Puedo estudiar las necesidades patrimoniales de personas y familias no residentes en España y, cuando resulte jurídicamente posible, prestar servicios de consultoría no reservados, como organización patrimonial, consolidación de información o coordinación con asesores locales. La EAFN no presta asesoramiento de inversión fuera de España; cada encargo se delimita de acuerdo con la normativa aplicable.
¿Cuál es el coste del Asesoramiento Financiero?
Mis honorarios buscan alinear mis intereses con los del cliente:
- Variable: 10% sobre el incremento de patrimonio generado anualmente, sujeto a una marca de agua.1
- Fijo: 0,10%–0,30% sobre el volumen de activos asesorados.
Este coste total de asesoramiento (1+2) es ampliamente inferior al coste total del asesoramiento y/o gestión proporcionado por entidades financieras + gestoras de fondos.
1 La marca de agua implica que la comisión variable solo se aplica cuando el patrimonio supera su máximo anterior: la recuperación de pérdidas previas no vuelve a generar comisión.Los honorarios detallados no incluyen IVA.
06 · Primera conversación
Antes de cambiar su cartera, hay que entenderla.
Una primera conversación permite valorar, sin compromiso, si una revisión independiente puede aportarle utilidad.